全球每个国家都能印钱, 为什么不自己印钱还要去别的国家借钱?

作者:admin   发布时间:2022-09-20 16:51   浏览:
正文

委内瑞拉当初也以为可以无限印钱不用去别的国家借,但现在委内瑞拉人民把钱拿来擦屁股还嫌弃钱太脏,买一斤菜要用二斤钱,民众的生活早已苦不堪言。

可以说,委内瑞拉今天的例子,生动向我们描绘了,如果一个经济体肆无忌惮地印钱,会对经济体内的人造成多么大的次生灾难。

委内瑞拉的高通胀有多么夸张呢?在委内瑞拉,一盒避孕套价格高达100万玻利瓦尔(委内瑞拉货币单位)。

而委内瑞拉的最低工资是多少呢?答案是300万玻利瓦尔。

自2013年以来,委内瑞拉经济缩水了三分之一,货币贬值到一文不值,各种商品的价格平均每26天就上涨一倍。

26天上涨一倍是什么概念?

这意味着,每过26天,你手里原有的货币购买力就贬值一倍,你的现金就缩水一倍。这对一个普通的工薪阶层来说,这几乎是灭顶之灾。

在委内瑞拉首都加拉加斯,一只重2.4公斤的鸡,价格高达260万玻利瓦尔;一公斤番茄,价格为500万玻利瓦尔;一包卫生巾,也需要350万玻利瓦尔。

这就是无休止的印钱带来的最大危机,高通胀。

其实如今的金融体系,在过去不是这个样子的。钱之所以能够被当作是钱,其中有一个很重要的金融概念,那就是信用。

在过去的时候,由于经常发生战争,最保值的东西当然是黄金白银了,清朝时期的外贸赚的其实就是白花花的银子,为什么我们会被打开大门呢?

原因就在于当时我们通过外贸出口茶叶和丝绸,把全世界的白银都集中到了我们手里,最后这些老外们发现贸易逆差太高,白银量不足,才不远万里来到清朝,商量开放通商口岸,以换取贸易上的回流。

但这件事我们知道没有谈拢,不得已用战争的途径打开了国门,最后卖给我们鸦片,导致白银又流了出去。

你看,在那个时期,由于国与国之间的贸易体系规则不够透明,竞争不够高效良性,于是白银和黄金,才是国际贸易中的硬通货。

人类贸易从银本位和金本位,再到如今的以美元为锚定的国际贸易体系,我们对于货币的概念发生了翻天覆地的变化。

钱这个东西本质上其实就是一张纸,也许本国人民是认可的,或者说不得不认可,但要想商品在国际之间进行贸易往来,那么你的货币就一定要有“信用”才行,这就是为了防止每个国家都无休止印钱,所采取的一种保守策略。

但信用这个说起来很玄乎,在布雷顿森林体系破灭后,现在全球贸易体系都是以美元作为结算的,这其中美元又和汇率挂钩,这就杜绝了无休止印钱的可能性。

在美国大萧条之前,人们一直相信市场是自由的,可以调节经济的好坏,人们不应该出手干预市场,干预经济。

但在上个世纪三十年代美国经历大萧条之后,基本上就迎来了量化宽松的时代。

简单来说,就是适当的多印钱,以刺激经济的发展,当人们手里的钱多了,就会去消费、去生产、去投资、去旅游吃喝,用一部分多出来的钱,从而去撬动了更多的钱,这就是所谓的杠杆。

但这种印钱肯定是有一个度的,不能无休止地印钱。

一个市场上有十根香蕉,100元的货币总量,那么这十根香蕉就是一根十元钱,但如果我们多印了900元出来,这时候市场上就有1000元,那么每根香蕉就会涨到100元。

香蕉贵了,但你工资涨了吗?

答案是,不一定。

你看,市场上的货币总量突然增加了900元,我们作为经济中最下层的基础,是不一定能够感受到市场上增加了900元货币的这个信息的,这是基于信息的不对称。

那什么人最早知道市场上增加了900元的信息呢?答案肯定是印钱的人,或是负责印钱的人。

理论上,这些人在香蕉还是十元的时候,他们就能够提前多买一些香蕉,买得越多,他们的收益就更大。

等到市场的钱彻底流通起来的时候,等到香蕉价格上涨到100元的时候,我们的财富无形之中,就被缩水了十倍。

印出来的货币总量流通到市场,再反映到物价上,最后反映到我们上涨的工资上时,都会有一个时效性,而这个时效性,看起来影响微乎其微,可不知不觉间,你就是被通胀的那一个。

再举一个例子,2020年的时候猪肉价格猛涨,最高时一斤猪肉高达三十多元,这是二师兄最贵的时候,猪肉作为国内家庭大多数人的日常消费肉类,猪肉的上涨,很大程度上提高了我们的经济成本。

那猪肉的价格上涨是突然发生的吗?对于我们这些普通人来说,可能会认为猪肉的价格上涨是突然发生的,可如果你关注到了生猪的数量、关注到了当时的猪瘟,你就知道猪肉价格的上涨是一个必然,只是还没有传导到消费端而已。

而印钱,其实也是这个道理。

先得知这个消息的人,就可以在无形之中笨鸟先飞,获得先发优势做出更优的决策,等货币的超发传导到消费端造成物价飞涨的时候,这些人早已提前做好了规避措施。

这是无休止印钱带来的其中一个问题。

更大的问题还在于,稀释我们手中的存款财富。

就像我在前面所说的那样,你手里原本有一万块,可以买一套房子,但现在突然多印了一百亿,你这一万块只能买半个房子,那你说是房子价格涨了,还是你的钱被稀释了?

更大的可能是,这两者都有。

回到我们如今很多人最关心的一个问题,房地产上面来,其实这个逻辑是共通的。

我们房地产市值是GDP的4.1倍,房地产市值总额高达65万亿美元,比美国、欧盟、日本房地产市值总和还要多。

很多人都认为房地产应该降了,房地产也应该稳着陆,但这背后的难题在于,如果房地产一旦贬值或是硬着陆,这多出来的钱流通在市场中,什么行业什么产业能够承裁?

股市能够承压吗?显然是不行的。

所以,房地产不仅仅是房地产,在如今来看,房地产更承担了货币中的“锚”,对货币甚至是通货膨胀都做出了突出的贡献。

上面的例子其实说明的只有一点,那就是适当地增发货币可以增加甚至是促进消费意愿,刺激经济,但过多的货币增发,一定会带来恶性通胀,如果我们的收入还没有跟着上涨的话,那为货币超发买单的,一定是我们每个人,每个人。

以美国为例,2020年的时候美国向市场派发了大量的现金,用直升机撒钱的方式,帮助很多美国人和美国企业渡过了难关。

但今年后果显现出来了,当初派发的资金,其实就是增发的货币,现在随着市场上的货币增多,美国也创下了新的通胀记录,食品价格、汽油、消费品、几乎所有商品的价格都在上涨。

但是,美国企业也没有闲着,在市场上的货币总量增多的时候,美国企业也做出了相应的调整,那就是涨薪,来帮助当地人度过通胀危机,也为了留住人才。

这就是恶性通胀带来的问题。

至于去别的国家借钱,答案也比较简单。

一般来说今天的任何一个经济体的货币都是对标美元的。

“不可能三角”告诉我们,经济社会和财政金融政策目标选择面临诸多困境,难以同时获得三个方面的目标。在金融政策方面,资本自由流动、汇率稳定和货币政策独立性三者不可能兼得。

在一个经济体内部,我们可以用该经济体的货币来进行交易,进行买卖,但到了国际贸易上,未必会认可你的货币信用,于是乎就需要用到美元来进行结算,这也是为什么外汇储备如此重要。

当外汇储备不够时,向别的国家申请援助亦或是借钱,就成了非常重要的选项。

经济体内部可以用本国货币,但对于国际贸易来说,美元依然是硬通货,这是不得不接受的一个现实。

货币超发,本质上稀释的是每个人的财富,也正因如此,通货膨胀的危机才会变得如此可怕。

end.

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